【要闻】中行，被罚5050万！

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今天( 12月5日)，中国银行保监会发布了“依法调查中国银行‘原油宝’产品风险事件”的通告。

全文如下。

最近，中国银行保监会对中国银行“原油宝”产品风险依法开展调查事业，对相关违法行为作出行政处罚决定，并采取了相应的监督管理措施。

中国银行保监会高度重视“原油宝”产品的风险事，第一时间要求中国银行依法处理问题，与顾客平等协商，及时应对关注，切实维护投资者的合法权益。 然后，中国银行保监会与相关部门合作成立了部门间联合调查组，认真做好事实审计、风险处理、脆弱性闭塞等工作人员，坚决调查中国银行的违法行为，全力维持金融市场秩序。

比较中国银行“原油宝”产品风险事件相关违法行为，中国银行保监会依法严惩，第一包括:

一是产品管理不规范，包括保证金相关合同条款不明确，产品后评价业务不独立，对产品没有开展压力测试相关业务等。

二是风险管理不慎重，包括市场风险限额的设定有缺陷，市场风险限额的调整和超限操作不规范，交易系统的功能有缺陷，没有根据要求及时修正等。

三是内部控制管理不健全，业绩评价和激励机制不合理，包括客户权益保护职务不足，中行内部控制合规检查不涵盖世界市场部的民间销售产品管理等。

四是销售管理不合适，个别顾客年龄不符合准入要求，一部分推广销售复印件被夸大，或者通过单方面推广、赠送现货等方法销售产品等。

中国银行保监会根据事实，以法律为标准，对中国银行及其分公司共罚款5050万元。 给中国银行全球市场部两社长警告并科罚款50万元，给中国银行全球市场部相关副总裁和高级交易员等两人平均罚款40万元。

除了依法实施行政处罚外，中国银行保监会还暂停了中国银行相关业务、相关分公司准入的几个事项，向中国银行依法全面整理相关人员的责任，认真说明责任，确定需要责任，需要失职，需要问责 并命令中国银行立即采取比较有效的措施纠正有关问题，吸取教训，举一反三。 中国银行保监会敦促中国银行切实加强合规意识，提高风险管理能力。

一步，中国银行保监会继续按照党中央、国务院的决定部署，多次依法严格监督管理，向银行保险机构加强合规建设，继续提高业务经营的专业性、谨慎性，切实维护金融客户的合法权益，系统的金融松鼠

资料来源:中国银保监会官网

原标题:“中行，罚5050万！ 』

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